Претензия на возврат ошибочно перечисленных денежных средств досудебном урегулировании спора

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Претензия на возврат ошибочно перечисленных денежных средств досудебном урегулировании спора». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Возврат ошибочно перечисленных денежных средств, образец иска

2. Внесудебный порядок ошибочно перечисленных денежных средств

3. Исполнение решения о возврате ошибочно перечисленных денег

4. Как составить требование

5. Отражение операций в учете

6. Ответственность поставщика услуг

7. Правила, о которых нужно помнить при составлении претензии

8. Потерпевший вправе взыскать неосновательное обогащение в судебном порядке

9. Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств

10. Как взыскать неосновательное обогащение в денежной форме

11. Что делать, если денежные средства не были возвращены?

12. Всегда ли нужно подавать претензию

Претензия — это письмо вольного изложения. Нет шаблонов, которые бы были прописаны законодательно — составлять документ можно в свободной форме. И все же, нужно придерживаться некоторых правил при составлении подобных писем.

Разберемся, как правильно составить заявление в банк. Начинаем процесс с заполнения его шапки. В правом верхнем углу листа бумаги указываем ФИО и должность руководителя конкретного управления, в которое мы и обращаемся, его юридический адрес. Уточнить подобную информацию можно на официальном сайте кредитной организации.

Здесь же, в шапке, сделав небольшой отступ вниз, пропишем, от кого подаётся заявление. Обозначим ФИО заявителя, серию и номер его паспорта, место прописки. Не забываем оставить номер сотового телефона в качестве средства обратной связи. Эти сведения необходимы для идентификации личности, обнаружения его счетов в банке.

Следующим шагом мы начинаем разъяснять сложившуюся ситуацию. Утверждаем, что по ошибке перевели денежные средства не тому получателю, хотим получить их назад. Здесь нам потребуется указать номер телефона или счета, по которому и ушли деньги, а также номер своего счета, на который деньги должны возвратиться.

На этом моменте процесс составления заявления можно назвать завершенным. Подписываем итоговый вариант, ставим дату оформления официальной бумаги. Теперь нам осталось лишь передать документ в отделение банка на рассмотрение. Сделать это можно как нарочным способов, посетив офис лично, так и посредством отправки заказного письма через Почту России.

Отметим, что у некоторых банков в наше время попросту нет отделений, в связи с чем нарочным способом воспользоваться не выйдет. Как бы то ни было, срок рассмотрения заявления составит тридцать календарных дней, а значит по факту истечения этого временного промежутка банк обязан предоставить вам ответ. Конечно, здесь многое будет зависеть от реакции получателя. Если он откажется идти навстречу, не будет брать трубки и как-то помогать в разрешении вопроса, процедура может существенно затянуться.

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств, образец иска

Продавцом во исполнение условий вышеуказанного договора товар доставлен 01.11.2016 г., но при приемке товара обнаружилось, что он по своим характеристикам не соответствует представленному в магазине Продавца образцу: изготовлен из другой ткани, и с использованием другого раскладного механизма.

К письму следует приложить возвратное платёжное поручение, выглядящее как обычный счёт, где в графе «назначение платежа» будет стоять фраза «возврат ошибочно зачисленных средств».

Когда денежные средства были перечислены ошибочно, но платёж не успел пройти, денежная сумма возвращается не позже 5 суток (не считая выходных).

Если вы уверены,что в досудебном порядке исполнять ваше требование ответчик не собирается, можно поступить проще и не ждать истечения отведенного претензией срока.

Внесудебный порядок ошибочно перечисленных денежных средств

Во внесудебном порядке вернуть деньги, которые перечислены ошибочно можно не всегда.

Получится деньги вернуть в случае, если они перечисляются на счет и Вы своевременно обратитесь в банк, указав на ошибочное перечисление денег. В таком случае банк, пока деньги не поступили на счет третьего лица, сможет осуществить возврат денег лицу, которое их ошибочно перевело.

Если же деньги все-таки ушли третьему лицу, то банк помочь не сможет с их возвратом. Однако, можно обратиться к лицу, необоснованно получившему перевод, и попросить его осуществить возврат полученных денег. Добросовестное лицо, наверняка, вернет деньги обратно, и таким образом вопрос будет закрыт, и ни в какой суд не надо будет обращаться.

Ну а если ни один из вышеуказанных вариантов не поможет вернуть деньги без суда, тогда надо будет обращаться за судебной защитой своих прав и далее с помощью приставов «выбивать» свои денежные средства.

Исполнение решения о возврате ошибочно перечисленных денег

Когда у лица на руках решение суда о взыскании денег с ответчика, которому они были перечислены ошибочно. Следующими действиями истца будет получение исполнительного документа в суде и предъявление его в службу судебных приставов.

Приставы на основании заявления лица о возбуждении исполнительного производства и приложенного исполнительного листа, обязаны возбудить исполнительное производство и произвести действия, направленные на взыскание денег с должника, т.е. лица неосновательно обогатившегося.

Не всегда приставы добросовестно исполняют свои обязанности и бывают случаи, когда возбудив производство, направив запросы, потом это производство лежит и никто по нему никаких действий не осуществляет. Поэтому, чтобы приставы работали по Вашему производству необходимо звонить, приходить и уточнять информацию о том, как дела по взысканию денег с должника.

Также следует направлять запросы, просить выполнить меры, предусмотренные законом об исполнительном производстве, обжаловать бездействие приставов и т.п. Только совокупность всех указанных действий поможет в исполнении решения суда о взыскании ошибочно перечисленных денег с должника, если, конечно, у должника имеется постоянный доход или имущество.

Как составить требование

Унифицированной формы такого письма не существует. Заявление составляется в свободной форме, на фирменном бланке.

Вот как правильно написать заявление на возврат денежных средств:

1. Укажите получателя и составителя заявления.

2. По тексту укажите:

банковские реквизиты, куда поступят денежные средства;
основания для перечисления;
реквизиты операции: договор, платежное поручение, сумма;
ожидаемый срок поступления денег;
подпись и расшифровку Ф.И.О. ответственного лица — руководителя организации.

Отражение операций в учете

Рассмотрим порядок отражения операций на счетах бухгалтерского учета со стороны всех участников сделки.

№	Ситуация	Поставщик	Покупатель
1	Излишне перечислен аванс	Дт 51 Кт 62 — поступил аванс Дт 62 Кт 76,2 — по письму излишек переведен на счет 76.2 «Расчеты по претензиям» Дт 76.2 Кт 51 — излишне полученная сумма отправлена покупателю	Дт 60 Кт 51 — перечислена предоплата Дт 76.2 Кт 60 — отправлено письмо на возврат части платежа Дт 51 Кт 76.2 — излишне перечисленная сумма поступила на счет
2	Ошибочное перечисление	Дт 51 Кт 76.2 — ошибочно полученная сумма Дт 76.2 Кт 51—- отправлен возврат	Дт 76.2 Кт 51 — ошибочно перечисленная сумма. Дт 51 Кт 76.2 — получен возврат
3	Расторжение или изменение условий договора	Дт 51 Кт 62 — поступила предоплата Дт 62 Кт 76.2 — расторгли или изменили договор Дт 76.2 Кт 51 — деньги вернули	Дт 60 Кт 51 — перечислен аванс Дт 76.2 Кт 60 — договор изменили или расторгли Дт 51 Кт 76.2 — деньги поступили на счет

Ответственность поставщика услуг

Пределы ответственности исполнителя за неоказание услуг или некачественное оказание услуг по договору, установлены нормами ст. 393 ГК РФ, согласно которым недобросовестные действия исполнителя могут обернуться для него серьезными финансовыми потерями – кроме прямого возврата полной суммы уплаченных заказчиком средств, поставщика услуг могут обязать уплатить убытки, неустойки, проценты, и проч.

Причем следует отметить, что понятие недобросовестных действий исполнителя, положениями данной статьи рассмотрено достаточно широко, и охватывает не только возмещение реального ущерба или упущенной выгоды, понесенных заказчиком. В случаях, когда исполнитель, проигнорировав условия договора, вынудил заказчика вступить в новые взаимоотношения с другим поставщиком услуг, суд может обязать исполнителя компенсировать разницу материальных затрат.

Мнение эксперта

Григорьев Егор Кириллович

Консультант в области права с 7-летним стажем. Специализируется в области уголовного права. Опыт более 3 лет в защите правовых интересов.

По общему правилу способ подачи претензии оговаривается в договоре, требования по которому она выражает. Тем не менее, на практике соглашения крайне редко содержат подобного рода условия.

Самым распространëнным, эффективным и юридически правильным на сегодняшний день является способ передачи претензии адресату заказным письмом с уведомлением о вручении.

При отправке письма крайне важно сохранить для себя его копию. Копия и уведомление о вручении письма адресату впоследствии станут доказательствами направления претензии для судьи

Правила, о которых нужно помнить при составлении претензии

Занимаясь оформлением документа, важно учесть ряд особенностей. Они позволят наделить претензию официальным тоном

В перечень входят следующие нюансы:

если лицо предоставляет вместе с претензией дополнительные документы, важно излагать их в конце претензии отдельным списком. Потребуется оформить бумаги в виде приложений и пронумеровать их

В тексте фиксируется, какое количество занимают приложения;
не нужно фиксировать в претензии информацию, не относящуюся к делу. Профессионалы категорически не рекомендуют рассказывать предысторию сложившейся ситуации. Лишняя информация в документе только путает. В результате определить, какое именно нарушение было допущено, становится проблематично;
претензию рекомендуется составлять минимум в двух экземплярах. Одна бумага направляется нарушителю, а вторая остаётся у автора заявления. На последнем бланке претензии должна быть проставлена отметка о принятии;
выдвигать обвинения в адрес нарушителя в претензии не рекомендуется. Согласно нормам действующего законодательства, человек ни в чём не виноват, пока обратное не будет доказано. В претензии фиксируется лишь факт нарушения прав без обозначения того, кто в этом виновен.

Потерпевший вправе взыскать неосновательное обогащение в судебном порядке

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет потерпевшего, в силу статьи 1102 Гражданского кодекса обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Такие правила применяются вне зависимости от того, получено ли неосновательное обогащение из-за поведения потерпевшего, третьих лиц или помимо их воли.

Исходя из приведенных законоположений, имущество, приобретенное за счет другого лица без каких-либо на то оснований, является неосновательным обогащением и подлежит возврату потерпевшему, в том числе, когда такое обогащение является результатом поведения самого потерпевшего. В случае если лицо, получившее неосновательное обогащение, отказывается возвращать полученные средства, потерпевший вправе их взыскать в судебном порядке.

Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств

Исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежных средств между хозяйствующими субъектами подается в арбитражный суд.

При наличии спора между предприятиями и ИП иск адресуется арбитражному суду по месту нахождения ответчика.

Если же деньги перечислена на карту физлица, заявление подают в мировой или районный суд по месту его регистрации.

В самом иске и приложениях к нему должны присутствовать доказательства перевода денег физическому или юридическому лицу.

Если предварительно направлялась претензия, то составной частью исковых материалов являются копии соответствующей переписки. Когда наряду с основным долгом заявляются убытки, то должен быть их обоснованный расчет.

Иск о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за неправильного перечисления денежных средств, оплачивается госпошлиной в процентах от цены иска.

Кроме того, перед обращением в суд копии всех материалов, прилагаемых к иску следует отправить ответчику.

Зачастую случается так, что организация перечисляет деньги гражданам на их банковскую карту по ошибке. Возьмем такой простой пример. Предприятие заключило со своим сотрудником договор займа на заранее оговоренную сумму. Однако средства были переведены в большем размере.

Выходов из положения, по большому счету, два. Проще всего внести коррективы в соглашение о предоставлении ссуды. Но в ряде случаев это не удается в силу разных обстоятельств.

Впрочем, если имело место ошибочное перечисление денежных средств на карту, вернуть их можно через суд. Поскольку здесь прослеживается неосновательное обогащение со стороны получателя финансов. Ниже представлен примерный образец искового заявления.

Тверской районный суд Москвы

ул. Каланчевская, 43А

Истец: ООО «Бастион»

Нетечинский проспект 12, офис 471

Ответчик: Сергеева Татьяна Ивановна

Думская улица, 14, квартира, 6

Цена иска 70 000 рублей

Исковое заявление

о взыскании средств, при ошибочном перечислении денег физическому лицу

Ответчица, Сергеева Татьяна Ивановна, работает диспетчером на ООО «Бастион» (приказ о принятии на должность № 228 от 15.06.2017 г.).

3 декабря 2018 года между предприятием и ответчицей был заключен договор № 6-мп на предоставление материальной помощи в связи с болезнью ребенка. В соответствии с пунктом 2 указанного договора ООО «Бастион» обязуется предоставить Сергеевой Т.И. деньги в размере 80 000 рублей.

Однако вследствие ошибки, допущенной со стороны бухгалтерии предприятия, на карточный счет ответчицы было переведено 150 тысяч рублей. Таким образом, излишек перечисленных средств составил 70 000 рублей.

15 декабря 2018 года ответчику была под роспись вручена претензия с просьбой вернуть деньги в добровольном порядке в десятидневный срок. Данное требование осталось без ответа. Поэтому ООО «Бастион» вынуждено защищать свои права в судебном порядке.

В соответствии со ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое приобрело имущество без оснований, предусмотренных законодательством или соглашением сторон, обязано его вернуть.

Руководствуясь изложенным, а также ст. 1102 ГК РФ, ст. 3, 22, 131 ГПК Российской Федерации,

Прошу суд:

1) Взыскать с Сергеевой Татьяны Ивановны в пользу ООО «Бастион» 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей как безосновательно полученные средства по договору о предоставлении материальной помощи № 6-мп от 03.12.2018 г.

2) Судебные издержки компенсировать за счет ответчицы

Приложение:

1) Платежный документ по уплате госпошлины.

2) Копия приказа о принятии Сергеевой Т.И. на работу.

3) Копия договора № 6-мп от 03.12.2018 г.

4) Банковская выписка, подтверждающая перечисление средств на карту ответчицы.

5) Копия претензии от 15.12.2018 г. с распиской в подтверждение ее получения.

6) Экземпляр искового заявления для ответчицы.

Директор ООО «Бастион» Сидоров П.Н.

Оформляют акт о приобретении товара или перечислении средств за оказанную услугу. В документе указывают ссылку на договор или любой другой документ, подтверждающий факт сделки – чек, например.

В бумаге называют основание для возврата.

При перечислении денег за купленную одежду или обувь к причине относятся формально: достаточно, например, указать на свое право вернуть товар в магазин и получить назад деньги в течение 14 дней.

Основанием для перечисления выступает обнаружение заводского брака или истекший срок годности.

Как взыскать неосновательное обогащение в денежной форме

Случаи незаконного обогащения могут быть различными.

Главным элементом остается имущество, под которым могут выступать любые объекты гражданских прав, не изъятых из оборота. Однако предметом рассматриваемого вопроса могут быть и имущественные права.

Необоснованное обогащение может быть как из договорных, так и из внедоговорных обязательств.

Взыскание неосновательного обогащения без договора имеет свои особенности.

Так, например, могут применяться правила виндикации, когда другая сторона незаконно удерживает без какого-либо распоряжения собственника имущества. Правила виндикации предусматривают право истребовать имущество, находящееся в незаконном чужом владении.

Договорные отношения представляют собой соглашения по поводу того или иного имущества и порядка пользования им.

При незаконном обогащении без договора, по сути, совершаются мошеннические действия, а то и хищение чужого имущества, которые уже могут быть квалифицированы по уголовному законодательству.

Требования о взыскании средств, полученных без достаточных на то причин, рассматриваются как в рамках гражданского, так и арбитражного судопроизводства.

Подавая иск, заинтересованному участнику процесса полезно руководствоваться такими правилами:

Обязательно необходимо иметь доказательства перечисления средств с указанием в них назначения платежа.
Если речь идет об экономическом споре, то нужно предъявить обоснованную претензию оппоненту. По общему правилу она рассматривается месяц.
В иске следует сослаться на положения Главы 60 Гражданского кодекса РФ.
Когда деньги были переведены по ошибке, требуется обосновать, в чем она заключается.

Исковое заявление может содержать и другие просьбы к суду. В их число входит получение процентов за пользование средствами, расторжение договора (если таковой был заключен).

ПРЕТЕНЗИЯ

Подпись

Печать

Если же деньги перечислена на карту физического лица, заявление подают в мировой или районный суд по месту его регистрации.

Иск о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежных средств, оплачивается госпошлиной в процентах от цены иска.

Кроме того, перед обращением в суд копии всех материалов, прилагаемых к иску следует отправить ответчику.

Впрочем, если имело место ошибочное перечисление денежных средств на карту, вернуть их можно через суд. Поскольку здесь прослеживается неосновательное обогащение со стороны получателя финансов. Ниже представлен примерный образец искового заявления.

Тверской районный суд Москвы

ул. Каланчевская, 43А

Истец: ООО «Бастион»

Нетечинский проспект 12, офис 471

Ответчик: Сергеева Татьяна Ивановна

Думская улица, 14, квартира, 6

Цена иска 70 000 рублей

Исковое заявление

о взыскании средств, при ошибочном перечислении денег физическому лицу

Руководствуясь изложенным, а также ст. 1102 ГК РФ, ст. 3, 22, 131 ГПК Российской Федерации,

2) Судебные издержки компенсировать за счет ответчицы

1) Платежный документ по уплате госпошлины.

2) Копия приказа о принятии Сергеевой Т.И. на работу.

3) Копия договора № 6-мп от 03.12.2018 г.

4) Банковская выписка, подтверждающая перечисление средств на карту ответчицы.

5) Копия претензии от 15.12.2018 г. с распиской в подтверждение ее получения.

6) Экземпляр искового заявления для ответчицы.

Директор ООО «Бастион» Сидоров П.Н.

Как вернуть деньги

Срок поставки товара по договору поставки (купли-продажи), если письменный договор отсутствует
Заключен ли договор поставки (купли-продажи), если письменный договор отсутствует
Исковое заявление в суд. Как составить иск в суд
40 комментариев к Ошибочно перечислили деньги.
Как вернуть? Подскажите. а какой процент должен вернуть преобладатель. Не понял вопрос. Кого Вы имеете ввиду под словом «преобладатель»? Если имеется ввиду «приобретатель», то проценты начисляются исходя из ставки рефинансированя (учетной ставки), которая на 24.11.2014 составляет 8,25% годовых.

Если речь идет о выплатах по обязательствам по окончании срока исковой давности.
Имущество, переданное в счет исполнения обязательств, до наступления срока исполнения (внесена предоплата до подписания договора).
Зарплата, пенсии, стипендии, пособия, алименты и пр. выплаты, перечисленные в качестве средства существования, если их перечисление не было следствием недобросовестности гражданина или счетной ошибки.
Деньги или иное имущество, если их получатель докажет, что лицо, требующее возврата, знало о том, что обязательство отсутствует или предоставило их в благотворительных целях.

Наименование собственника имущества и его реквизиты (ОГРН, ИНН, адреса, телефон, электронная почта и прочие) или ФИО собственника в статусе физического лица.
Наименование приобретателя и его реквизиты (ОГРН, ИНН, адреса, телефон, электронная почта и прочие) или ФИО приобретателя в статусе физического лица.
Наименование документа: претензия.
Обстоятельства произошедшего: почему собственник считает, что имущество было получено второй стороной без законных оснований со ссылкой на заключенный договор и законодательство.
Требования собственника о возврате имущества, выплате неустойки (если такая предусмотрена договором), требование о компенсации убытков (если таковые имеются).
Сроки выполнения требования.
Реквизиты для перечисления денег (если неосновательное обогащение возвращается в денежной форме).
Дата подачи заявления.
Перечень приложений.
Подпись и расшифровка.
Указание на намерение обратиться в суд, если указанная претензия не будет удовлетворена.

Ответ на этот вопрос во многом зависит от обстоятельств. Так, если ошибочное перечисление средств имело место по другому договору, то бывает достаточным письмо с уточнением назначения платежа.

Сформулировано оно может быть примерно следующим образом: «просим считать сумму в размере 70000 рублей, перечисленную платежным поручением № 176 от 24.03.2018 г. оплатой по договору № 3 от 06.02.2018 г.».

Если же средства были переведены по действующему договору в большем объеме, чем требуется, то они могут выступать авансом в рамках будущих расчетов. Этот вопрос можно также быстро урегулировать путем переписки.

Что делать, если денежные средства не были возвращены?

Когда вы ожидаете возврата денежных средств, а он не происходит, это может вызвать недовольство и беспокойство. Однако, в таких ситуациях есть несколько действий, которые можно предпринять.

Ниже представлен список шагов, которые следует выполнить, чтобы решить проблему возврата денежных средств:

Проверьте договор или соглашение, которое было заключено при проведении финансовой операции. Обратите внимание на условия возврата средств и сроки.
Свяжитесь с контрагентом письменно или по телефону, предоставьте все необходимые документы и уточните причину задержки возврата денежных средств.
Если ответ от контрагента не поступает в течение разумного времени или вы не довольны его объяснением, напишите претензию. Укажите все факты и события, связанные с задержкой возврата средств.
Прилагайте к претензии копии всех документов, подтверждающих вашу позицию. Это может быть копия договора, платежных поручений или электронных писем.
Отправьте претензию заказным письмом с уведомлением о вручении или через электронную почту с подтверждением получения.
Если контрагент не реагирует на вашу претензию, обратитесь в Роспотребнадзор или другую организацию, занимающуюся защитой прав потребителей.
При необходимости проконсультируйтесь с адвокатом или заявите иск в суд, чтобы получить возврат денежных средств и возможно компенсацию за моральный ущерб.

Всегда ли нужно подавать претензию

Досудебная претензия о возврате денежных средств направляется в случае нарушения одной из сторон обязательств, вытекающих из имущественных правоотношений.

Направление досудебного требования о возврате денежных средств юридическому, физическому лицу или ИП является обязательным этапом урегулирования денежных споров, когда это предусмотрено законодательством или договором — п. 5 ст. 4 АПК РФ, п. 3 ст. 132 ГПК РФ.

А также, например, Роспотребнадзор откажет в рассмотрении жалобы гражданина, если к ней не приложены доказательства обращения к продавцу для решения возникшего вопроса — ст. 10 № 294-ФЗ.

Когда соблюдение претензионного порядка не предписано законом и не вытекает из условий заключенного договора, желательно подготовить и направить такой документ второй стороне. Важность направления претензии контрагенту заключается в следующем:

Устные договоренности между сторонами могут быть нарушены, а время будет потеряно. А если такие договоренности не были оформлены письменно, вы не сможете сослаться на них в суде.
Возможность зафиксировать для второй стороны окончательный срок для исполнения обязательства.